【銀行員一年目が取っておきたい資格3選プラスアルファ】~銀検、FP、ビジネス会計検定

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こんにちは。今日は友人の銀行員(地銀)から聞いた、銀行員が取るべき資格について書き下ろします。

(信託銀行や都銀の行員さんにはどうでもいいお話かもしれませんけれど。)

銀行業務検定

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銀行業界以外で知る人は皆無に等しい資格。知っているとすれば、一部の資格マニアぐらいでしょうか。

「銀行員の勲章」的資格。とって当たり前の資格らしいので、入行前にさっさととってしまうのも良いでしょう。

以下では、銀検主要3科目と呼ばれる、法務、財務、税務について述べてます。

銀検はたくさん種類がありますが、この3科目をまず取りましょう。

法務3級、2級

3級は民法の基礎知識さえあれば、かなり楽に解けます。民法知識が全くなくても、そこまで構えるようなレベルではないので、過去問を5回くらい回せば余裕で合格圏内でしょう。

法学部出身の方なら、いきなり2級を目指すのも良いでしょう。合格率は宅建に匹敵します。

財務3級、2級

経済学部の方でしたら、財務から取る方が楽かも。内容は簿記に酷似しているので、簿記と併用する形で勉強すると効率良いです。

3級と2級を同時に受けることも可能なので、一気にとってしまうのもいいですね。

税務3級、2級

一番最初にこの税務からチャレンジする人は少ないかな(笑)。税理士資格を持っている人なら余裕かもしれませんね。

過去問だけではちと厳しいかもしれませんので、テキストや直前整理70という参考書をまず一読してから、過去問に入ることをおすすめします。

直前整理70(税務3級)

銀行業務検定のセミナーを受けてみるのも一つの手

独学や行内の勉強会だけでは心許ない・・・。そんな心配性のあなた。

銀行業務検定試験を主宰している経済法令研究会が主要都市ではありますが、定期的にセミナーを行っております。

このセミナーで配布される問題をやることで合格を確固たるものにしてくれます。

受講料が発生してしまいますが、何回も受け直すより、一回で受かった方が良いでしょう。

Amazon:銀行業務検定試験問題集一覧

FP(ファイナンシャル・プランナー)

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Pic by FP通勤講座

証券マンや保険の外交員も取得するこの資格。2006年(?)に国家資格に認定されてから、金融業界ではメジャーな資格となりました。

難易度も昔と比べれば上がってるようですね。

独占業務資格ではないので、この資格一つだけで飯を食っていくことはできませんが、1級を取ればセミナー講師をやって、お金をもらうこともできます。銀行員なら2級までとっておけば十分です。保険会社への転職を考えている人は1級取るとイイらしい。

FP3級

普通に過去問回せば合格圏内でしょう。

FP2級

職務経験なしだと、きんざいから出ている過去問だけならちょっと厳しいかな…というレベルです。

というのは、FP試験は範囲が多岐にわたるため、要領の良い勉強が鍵となるからです。

6割合格を謳っている、ラピュータファイナンシャルアドバイザーズで出ている問題集がおすすめです。

FP2級テキスト

FP2級問題集

最近仕入れた情報ですと、TACの直前予想を5週、穴が開くくらいやれば受かるというのがあります。

過去3回分の試験問題がついており、効率よく点が取れると評判です。

FPも行内では所詮勲章的資格…されど最近は!

ぶっちゃけ何も役に立たないんですけど、一応国家資格なので、名誉を重んじる銀行に好まれる資格だと覚えておきましょう。

と、言ってしまいましたが、最近ではファイナンシャル・プランナーという職業が散見されるようになってきました。

NISAや相続の話を分かりやすく説明してくれて、資産運用の相談にも一役買っているFP。活躍の場が広まっています。

国家資格なので名刺に彫れます(行員で、彫れるのはFP2級から、と一般的には言われています)。頑張りましょう。

ビジネス会計検定

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この資格は2007年から実施されている大阪商工会議所主催の検定試験です。

今のところあまり知名度のない資格ですが、これからメジャーになってくると思われますので、今のうちにとっちゃいましょう!

簿記検定が財務諸表を作る方に特化しているのに対し、ビジネス会計検定は財務諸表を分析する方に特化してます。

融資をしたり、会社の財務状況を分析するのに必要な力が身に付きます。

税理士や会計士を目指す方にもおすすめの資格です。

3級

簿記3級と同等の難易度。合格率は60%。大阪商工会議所から出ているテキストを3回まわせば合格圏内間違いないでしょう。

2級

簿記2級と同等の難易度。合格率は30%。大阪商工会議所から出ているテキストに加え、過去問を解けばいいでしょう。

新しい資格

金融業界は規制が厳しくなっている傾向があります。

それ故に、法律が新しく追加され、事務作業が増えたりと、大変になってきています。

定年で辞めていった行員が「昔はぬいぐるみの名義で口座を作れたりもしたんだ。」と懐かしそうに言っていました。

今では考えられないお話です。

マイナンバー保護オフィサー

金融財政事情研究会が主催している試験です。

主に役席が受ける試験ですが、マイナンバーの取り扱い方を学ぶことができますし、なにより新しい検定試験というのは合格するのは比較的簡単(検定試験は、過去の焼き増しで作られるため)だと言われていますので、早めにとってしまうのも良いでしょう。

相続アドバイザー(銀行業務検定)

銀行業務検定で新しく設置された試験です。恐らく、窓口係や渉外担当者が相続業務を行う機会が増えてきたため新設されたのだと思います。

最後に

銀行によっては昇進の条件として、資格を重視したり、仕事の出来で判断したりと、カラーがそれぞれ違います。

ですが共通しているのは、上司とのコミュニケーションがうまくできなければ出世できないということです。

コミュニケーションが苦手な人は、接遇マナーを身に付けることでカバーするとよいでしょう。

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